Decidir o que fazer com o lucro da sua pequena empresa é um momento estratégico crucial. Porque esse é um sinal que o seu negócio está no caminho certo. Independentemente do momento da empresa.
Mas o que fazer com esse dinheiro?
Guardar tudo? Investir? Distribuir? Gastar?
É normal se sentir um pouco perdido(a) nessa hora. Mas tomar boas decisões com o lucro pode fazer toda a diferença entre as empresas que têm sucesso das que quebram.
Por isso, vamos mostrar agora como usar o lucro da sua pequena empresa de forma inteligente, sem complicação, com dicas práticas e diretas.
Você verá nesse Post
O Que Fazer com o Lucro da Sua Pequena Empresa
Então, vamos lá!
1. ENTENDA REALMENTE O QUE É LUCRO
Antes de decidir o que fazer com ele, é bom entender o que o lucro realmente significa. Porque muita gente confunde “faturamento” com “lucro”, mas são coisas bem diferentes.
Faturamento é todo o dinheiro que entra no caixa com vendas.
Lucro é o que sobra depois que você paga todas as despesas: aluguel, funcionários, fornecedores, impostos, luz, internet, etc.
Ou seja: lucro é o dinheiro limpo, o “lucro líquido”. Só depois de saber quanto realmente sobrou é que você pode planejar o que fazer com esse valor.
Então, se quiser entender mais a diferença entre Faturamento, Receita e Lucro de forma mais detalhada, assista esse vídeo que explica tudo isso com exemplos práticos. Clicando aqui embaixo 🙂
2. COMPREENDA A SITUAÇÃO FINANCEIRA
Um passo obrigatório é entender de forma clara a situação financeira atual do seu negócio. Isso envolve uma análise detalhada das receitas, despesas, ativos e passivos.
E aqui, sugerimos analisar com atenção alguns pilares, como:
ANÁLISE DE FLUXO DE CAIXA:
Basicamente, o fluxo de caixa é o controle das entradas e saídas de dinheiro do caixa da empresa. Ou seja, o que você recebe e o que paga em seu negócio.
E para um bom controle de fluxo de caixa, é preciso garantir registros bem detalhados de ganhos e gastos, com muita atenção e organização. E monitorá-lo constantemente.
Por isso que identificar os custos fixos e variáveis, além de diferenciar seus custos e despesas é muito importante. Porque é isso que o fluxo de caixa vai monitorar para ajudar a entender se a saúde financeira da empresa é boa ou não.
Aqui, é essencial entender quando o dinheiro de uma determinada venda entra, caso um pagamento seja feito no crédito ou parcelado. E o mesmo vale para as compras da empresa, que podem ser pagas de maneira parceladas também.
BALANÇO PATRIMONIAL:
O balanço patrimonial é um documento contábil que mostra o que uma empresa possui (ativos), o que deve (passivos) e o que pertence aos proprietários (patrimônio líquido) em um determinado momento.
Ele é essencial para entender a saúde financeira de uma empresa.
Por isso, desenvolva um balanço patrimonial para entender a posição financeira da empresa em um determinado momento.
Isso inclui ativos (como dinheiro, estoque, equipamentos) e passivos (dívidas, contas a pagar), conforme explicamos agora.
ANÁLISE DE LUCRATIVIDADE:
Analise a lucratividade de cada produto ou serviço oferecido pela sua empresa.
Dessa forma, identifique quais são os mais rentáveis e quais podem precisar de ajustes para aumentar sua contribuição para o fluxo de caixa.
DÍVIDAS DETALHADAS:
Liste todas as dívidas da empresa. Incluindo o valor total, taxa de juros, prazos de pagamento e credores.
Isso ajudará a priorizar quais dívidas precisam ser abordadas primeiro. Bem como entender o tamanho real das dívidas que precisam ser trabalhadas.
3. CRIAR UMA RESERVA DE EMERGÊNCIA
Quando o lucro aparece, é tentador sair gastando. Afinal, depois de tanto esforço, você merece, certo?
Sim, você merece. Mas, antes de mais nada, a prioridade deve ser proteger o seu negócio.
E uma das formas mais profissionais e inteligentes de fazer isso é criar uma reserva de emergência.
Essa reserva funciona como um colchão financeiro para aqueles momentos difíceis. Como uma queda no movimento, um equipamento que quebra, uma despesa inesperada. Ou até aproveitar possíveis oportunidades.
O ideal é guardar, aos poucos, o suficiente para cobrir de três a seis meses dos seus custos fixos, por exemplo.
E uma ferramenta muito utilizada nesse momento é o Capital de Giro. Que é muito importante para ter uma tranquilidade financeira um pouco maior.
Mas tenha em mente que esse dinheiro deve ficar num lugar seguro, de fácil acesso. E até pode ser utilizado como uma aplicação de baixo risco, como Tesouro Selic ou um CDB com liquidez diária.
Assim, ele rende um pouquinho, mas pode ser retirado a qualquer momento, se necessário. Mas, neste caso, estude bem onde for aplicar o seu dinheiro para não o deixar em um lugar arriscado, combinado?
E com essa reserva, você ou seu negócio terá mais tranquilidade e evita que você precise recorrer a empréstimos ou entrar no cheque especial quando a maré não estiver tão boa.
4. REINVESTIR NO PRÓPRIO NEGÓCIO É O CAMINHO PARA CRESCER
Depois que organizou suas finanças e a reserva de emergência está em construção (ou já completa), chegou a hora de pensar em crescer. E crescer quase sempre exige investimento.
Uma parte importante do lucro deve ser usada justamente para isso: melhorar o que você já tem, ou criar novas oportunidades dentro da própria empresa.
Talvez você perceba que vale a pena melhorar a qualidade dos seus produtos, ou trazer algo novo para o seu portfólio.
Ou então seja a hora de investir em marketing para atrair mais clientes. Seja através das redes sociais, de anúncios online ou até de uma nova identidade visual.
Também pode ser interessante investir em conhecimento. Um curso, uma consultoria, um treinamento… tanto para você quanto para a sua equipe. Isso ajuda a profissionalizar o negócio e melhora os resultados no médio e longo prazo.
Ou quem sabe é hora de comprar um equipamento novo que vai agilizar o trabalho e reduzir custos com o tempo.
Enfim, tudo isso é reinvestimento. E todo negócio saudável precisa disso para evoluir.
5. RESOLVA AS DÍVIDAS
Se a sua empresa ainda tem dívidas, principalmente daquelas com juros altos, como cartão de crédito, cheque especial ou empréstimos, usar parte do lucro para diminuir ou até quitar esses débitos pode ser uma escolha muito inteligente.
Porque ter menos dívidas significa menos pressão no caixa, e mais fôlego para fazer o negócio crescer. Isso também diminui o risco de cair numa bola de neve financeira.
Agora, se você tem uma dívida com juros baixos, como um financiamento com boas condições, talvez seja melhor continuar pagando normalmente e usar o lucro em algo que traga mais retorno.
No entanto, vale avaliar de forma coerente e com cuidado, muito cuidado mesmo. E, se possível, com ajuda de um contador ou consultor de confiança, por exemplo.
E por curiosidade: sua empresa já passou por dificuldades por causa da quantidade de dívidas? Se sim, o que você fez ou está fazendo para resolver? Escreva aqui nos comentários e compartilhe com a gente.
6. DISTRIBUIÇÃO DE LUCROS AOS SÓCIOS
Você e seus sócios trabalharam duro para gerar esse lucro, e é justo que vocês também sejam recompensados por isso.
E a distribuição de lucros é uma forma de reconhecer o esforço e o investimento de cada sócio(a).
Caso siga nesse caminho, pensem em pontos bem importantes, como:
Qual é a política de distribuição de lucros da sua empresa?
Ela está alinhada com os objetivos de crescimento do negócio e com as necessidades dos sócios?
Tenha em mente sempre que a distribuição de lucros precisa ser feita de forma planejada, profissional e muito coerente.
7. DIVERSIFIQUE
Agora, imagine que você já tem a reserva de emergência, já investiu no crescimento do negócio, cuidou das dívidas e ainda assim sobrou um bom valor. Nesse caso, vale a pena pensar em dar um passo além: investir fora da empresa.
Isso é uma forma de diversificar. Afinal, por mais que você confie no seu negócio, nenhum setor é 100% seguro.
Dessa forma, ter outras fontes de renda ou patrimônio pode trazer mais estabilidade para você.
Por exemplo: pode aplicar esse dinheiro em investimentos financeiros como Tesouro Direto, CDBs, fundos de investimento, ou até pensar em comprar um imóvel para gerar renda com aluguel.
Essa pode ser uma forma de fazer o seu dinheiro render um pouco mais enquanto não é utilizado no seu negócio.
E por que não investir em um novo negócio próprio?
No entanto, se não entende muito do assunto em que desejar investir, comece aos poucos, estude, converse com especialistas. Mas não deixe esse passo de lado.
Pensar no seu futuro pessoal também faz parte de ser um bom empreendedor ou uma boa empreendedora.
MAS ATENÇÃO…
A verdade é que não existe uma fórmula única sobre o que fazer com o lucro.
A melhor estratégia geralmente envolve uma combinação inteligente dessas opções, levando em conta a situação atual da sua empresa, seus objetivos de crescimento e o seu perfil de risco.
Algo como:
Uma parte para reinvestir no negócio
Outra para criar ou reforçar a reserva de emergência
Separar uma porcentagem para pagamento de dívidas
Ter um montante para distribuição entre os sócios
E até considerar uma parte para investimentos pessoais
Mas claro, isso não é uma regra fixa. Você deve ajustar de acordo com o momento do seu negócio. Com os respectivos objetivos.
A ideia de mostrar essa divisão é apenas como um ponto de partida para organizar o uso do lucro de forma saudável e estratégica.
Então, com esses passos que mostramos, agora você tem uma base maior do que pode ser feito com o seu lucro.
ENTENDA REALMENTE O QUE É LUCRO
COMPREENDA A SITUAÇÃO FINANCEIRA ATUAL
CRIAR UMA RESERVA DE EMERGÊNCIA
REINVESTIR NO PRÓPRIO NEGÓCIO É O CAMINHO PARA CRESCER
RESOLVA AS DÍVIDAS
DISTRIBUIÇÃO DE LUCROS AOS SÓCIOS
DIVERSIFIQUE
Por isso, planeje com cuidado. Consulte profissionais ou especialistas quando preciso. Pense a longo prazo para deixar seu negócio sustentável. E celebre as conquistas, com responsabilidade, para manter a motivação em alta.
Lembre-se, o lucro da sua pequena empresa é um motor poderoso para o crescimento. Use-o com sabedoria e veja o seu negócio prosperar!
Esperamos que tenha gostado! E se quiser saber mais sobre como montar e gerenciar seu próprio negócio, acesse nosso canal no Youtube que temos vários vídeos sobre este assunto, tudo bem? Para acessá-lo, é só clicar aqui.
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