Decidir o que fazer com o lucro da sua pequena empresa é um momento estratégico crucial. Porque esse é um sinal que o seu negócio está no caminho certo. Independentemente do momento da empresa.

Mas o que fazer com esse dinheiro?

Guardar tudo? Investir? Distribuir? Gastar?

É normal se sentir um pouco perdido(a) nessa hora. Mas tomar boas decisões com o lucro pode fazer toda a diferença entre as empresas que têm sucesso das que quebram.

Por isso, vamos mostrar agora como usar o lucro da sua pequena empresa de forma inteligente, sem complicação, com dicas práticas e diretas.

O Que Fazer com o Lucro da Sua Pequena Empresa

Então, vamos lá!

1. ENTENDA REALMENTE O QUE É LUCRO

Antes de decidir o que fazer com ele, é bom entender o que o lucro realmente significa. Porque muita gente confunde “faturamento” com “lucro”, mas são coisas bem diferentes.

• Faturamento é todo o dinheiro que entra no caixa com vendas.
• Lucro é o que sobra depois que você paga todas as despesas: aluguel, funcionários, fornecedores, impostos, luz, internet, etc.

Ou seja: lucro é o dinheiro limpo, o “lucro líquido”. Só depois de saber quanto realmente sobrou é que você pode planejar o que fazer com esse valor.

Então, se quiser entender mais a diferença entre Faturamento, Receita e Lucro de forma mais detalhada, assista esse vídeo que explica tudo isso com exemplos práticos. Clicando aqui embaixo 🙂

2. COMPREENDA A SITUAÇÃO FINANCEIRA

Um passo obrigatório é entender de forma clara a situação financeira atual do seu negócio. Isso envolve uma análise detalhada das receitas, despesas, ativos e passivos.

E aqui, sugerimos analisar com atenção alguns pilares, como:

ANÁLISE DE FLUXO DE CAIXA:

Basicamente, o fluxo de caixa é o controle das entradas e saídas de dinheiro do caixa da empresa. Ou seja, o que você recebe e o que paga em seu negócio.

E para um bom controle de fluxo de caixa, é preciso garantir registros bem detalhados de ganhos e gastos, com muita atenção e organização. E monitorá-lo constantemente.

Por isso que identificar os custos fixos e variáveis, além de diferenciar seus custos e despesas é muito importante. Porque é isso que o fluxo de caixa vai monitorar para ajudar a entender se a saúde financeira da empresa é boa ou não.

Aqui, é essencial entender quando o dinheiro de uma determinada venda entra, caso um pagamento seja feito no crédito ou parcelado. E o mesmo vale para as compras da empresa, que podem ser pagas de maneira parceladas também.

BALANÇO PATRIMONIAL:

O balanço patrimonial é um documento contábil que mostra o que uma empresa possui (ativos), o que deve (passivos) e o que pertence aos proprietários (patrimônio líquido) em um determinado momento.

Ele é essencial para entender a saúde financeira de uma empresa.

Por isso, desenvolva um balanço patrimonial para entender a posição financeira da empresa em um determinado momento.

Isso inclui ativos (como dinheiro, estoque, equipamentos) e passivos (dívidas, contas a pagar), conforme explicamos agora.

ANÁLISE DE LUCRATIVIDADE:

Analise a lucratividade de cada produto ou serviço oferecido pela sua empresa.

Dessa forma, identifique quais são os mais rentáveis e quais podem precisar de ajustes para aumentar sua contribuição para o fluxo de caixa.

DÍVIDAS DETALHADAS:

Liste todas as dívidas da empresa. Incluindo o valor total, taxa de juros, prazos de pagamento e credores.

Isso ajudará a priorizar quais dívidas precisam ser abordadas primeiro. Bem como entender o tamanho real das dívidas que precisam ser trabalhadas.

3. CRIAR UMA RESERVA DE EMERGÊNCIA

Quando o lucro aparece, é tentador sair gastando. Afinal, depois de tanto esforço, você merece, certo?

Sim, você merece. Mas, antes de mais nada, a prioridade deve ser proteger o seu negócio.

E uma das formas mais profissionais e inteligentes de fazer isso é criar uma reserva de emergência.

Essa reserva funciona como um colchão financeiro para aqueles momentos difíceis. Como uma queda no movimento, um equipamento que quebra, uma despesa inesperada. Ou até aproveitar possíveis oportunidades.

O ideal é guardar, aos poucos, o suficiente para cobrir de três a seis meses dos seus custos fixos, por exemplo.

E uma ferramenta muito utilizada nesse momento é o Capital de Giro. Que é muito importante para ter uma tranquilidade financeira um pouco maior.

Mas tenha em mente que esse dinheiro deve ficar num lugar seguro, de fácil acesso. E até pode ser utilizado como uma aplicação de baixo risco, como Tesouro Selic ou um CDB com liquidez diária.

Assim, ele rende um pouquinho, mas pode ser retirado a qualquer momento, se necessário. Mas, neste caso, estude bem onde for aplicar o seu dinheiro para não o deixar em um lugar arriscado, combinado?

E com essa reserva, você ou seu negócio terá mais tranquilidade e evita que você precise recorrer a empréstimos ou entrar no cheque especial quando a maré não estiver tão boa.

4. REINVESTIR NO PRÓPRIO NEGÓCIO É O CAMINHO PARA CRESCER

Depois que organizou suas finanças e a reserva de emergência está em construção (ou já completa), chegou a hora de pensar em crescer. E crescer quase sempre exige investimento.

Uma parte importante do lucro deve ser usada justamente para isso: melhorar o que você já tem, ou criar novas oportunidades dentro da própria empresa.

Talvez você perceba que vale a pena melhorar a qualidade dos seus produtos, ou trazer algo novo para o seu portfólio.

Ou então seja a hora de investir em marketing para atrair mais clientes. Seja através das redes sociais, de anúncios online ou até de uma nova identidade visual.

Também pode ser interessante investir em conhecimento. Um curso, uma consultoria, um treinamento… tanto para você quanto para a sua equipe. Isso ajuda a profissionalizar o negócio e melhora os resultados no médio e longo prazo.

Ou quem sabe é hora de comprar um equipamento novo que vai agilizar o trabalho e reduzir custos com o tempo.

Enfim, tudo isso é reinvestimento. E todo negócio saudável precisa disso para evoluir.

5. RESOLVA AS DÍVIDAS

Se a sua empresa ainda tem dívidas, principalmente daquelas com juros altos, como cartão de crédito, cheque especial ou empréstimos, usar parte do lucro para diminuir ou até quitar esses débitos pode ser uma escolha muito inteligente.

Porque ter menos dívidas significa menos pressão no caixa, e mais fôlego para fazer o negócio crescer. Isso também diminui o risco de cair numa bola de neve financeira.

Agora, se você tem uma dívida com juros baixos, como um financiamento com boas condições, talvez seja melhor continuar pagando normalmente e usar o lucro em algo que traga mais retorno.

No entanto, vale avaliar de forma coerente e com cuidado, muito cuidado mesmo. E, se possível, com ajuda de um contador ou consultor de confiança, por exemplo.

E por curiosidade: sua empresa já passou por dificuldades por causa da quantidade de dívidas? Se sim, o que você fez ou está fazendo para resolver? Escreva aqui nos comentários e compartilhe com a gente.

6. DISTRIBUIÇÃO DE LUCROS AOS SÓCIOS

Você e seus sócios trabalharam duro para gerar esse lucro, e é justo que vocês também sejam recompensados por isso.

E a distribuição de lucros é uma forma de reconhecer o esforço e o investimento de cada sócio(a).

Caso siga nesse caminho, pensem em pontos bem importantes, como:

• Qual é a política de distribuição de lucros da sua empresa?
• Ela está alinhada com os objetivos de crescimento do negócio e com as necessidades dos sócios?

Tenha em mente sempre que a distribuição de lucros precisa ser feita de forma planejada, profissional e muito coerente.

7. DIVERSIFIQUE

Agora, imagine que você já tem a reserva de emergência, já investiu no crescimento do negócio, cuidou das dívidas e ainda assim sobrou um bom valor. Nesse caso, vale a pena pensar em dar um passo além: investir fora da empresa.

Isso é uma forma de diversificar. Afinal, por mais que você confie no seu negócio, nenhum setor é 100% seguro.

Dessa forma, ter outras fontes de renda ou patrimônio pode trazer mais estabilidade para você.

Por exemplo: pode aplicar esse dinheiro em investimentos financeiros como Tesouro Direto, CDBs, fundos de investimento, ou até pensar em comprar um imóvel para gerar renda com aluguel.

Essa pode ser uma forma de fazer o seu dinheiro render um pouco mais enquanto não é utilizado no seu negócio.

E por que não investir em um novo negócio próprio?

No entanto, se não entende muito do assunto em que desejar investir, comece aos poucos, estude, converse com especialistas. Mas não deixe esse passo de lado.

Pensar no seu futuro pessoal também faz parte de ser um bom empreendedor ou uma boa empreendedora.

MAS ATENÇÃO…

A verdade é que não existe uma fórmula única sobre o que fazer com o lucro.

A melhor estratégia geralmente envolve uma combinação inteligente dessas opções, levando em conta a situação atual da sua empresa, seus objetivos de crescimento e o seu perfil de risco.

Algo como:

• Uma parte para reinvestir no negócio
• Outra para criar ou reforçar a reserva de emergência
• Separar uma porcentagem para pagamento de dívidas
• Ter um montante para distribuição entre os sócios
• E até considerar uma parte para investimentos pessoais

Mas claro, isso não é uma regra fixa. Você deve ajustar de acordo com o momento do seu negócio. Com os respectivos objetivos.

A ideia de mostrar essa divisão é apenas como um ponto de partida para organizar o uso do lucro de forma saudável e estratégica.

Então, com esses passos que mostramos, agora você tem uma base maior do que pode ser feito com o seu lucro.

1. ENTENDA REALMENTE O QUE É LUCRO
2. COMPREENDA A SITUAÇÃO FINANCEIRA ATUAL
3. CRIAR UMA RESERVA DE EMERGÊNCIA
4. REINVESTIR NO PRÓPRIO NEGÓCIO É O CAMINHO PARA CRESCER
5. RESOLVA AS DÍVIDAS
6. DISTRIBUIÇÃO DE LUCROS AOS SÓCIOS
7. DIVERSIFIQUE

Por isso, planeje com cuidado. Consulte profissionais ou especialistas quando preciso. Pense a longo prazo para deixar seu negócio sustentável. E celebre as conquistas, com responsabilidade, para manter a motivação em alta.

Lembre-se, o lucro da sua pequena empresa é um motor poderoso para o crescimento. Use-o com sabedoria e veja o seu negócio prosperar!

Esperamos que tenha gostado! E se quiser saber mais sobre como montar e gerenciar seu próprio negócio, acesse nosso canal no Youtube que temos vários vídeos sobre este assunto, tudo bem? Para acessá-lo, é só clicar aqui.

E se gostou, compartilhe este post com seus amigos e familiares para ajudá-los também!

Um abraço!

Marcus,

Blog Abri Minha Empresa

O post O Que Fazer com o Lucro da Sua Pequena Empresa apareceu primeiro em Blog Abri Minha Empresa.

Aumentar a lucratividade dos clientes é um dos grandes segredos para o sucesso. Mas, muitas vezes, isso é o ponto cego de novos empreendedores e profissionais iniciantes.

Principalmente porque muitos se concentram em conquistar novos clientes, mas acabam ignorando o enorme potencial de aumentar os ganhos com a base de clientes que já têm.

E esse é um dos segredos de sucesso das empresas que crescem todos os dias.

Por isso, vamos mostrar agora 08 estratégias simples, mas muito eficazes para transformar cada cliente em uma fonte valiosa de lucro e crescimento para o seu negócio.

Com certeza elas levarão sua empresa a um novo patamar de resultados e ficar na frente da concorrência.

E são poucos profissionais que conhecem essas estratégias que fazem toda a diferença na lucratividade do seu negócio. Pode acreditar!

Como Aumentar a Lucratividade dos Clientes 

Para que as estratégias e ferramentas que vamos mostrar aqui façam muito sentido para você, antes é preciso entender, de fato, o que é a Lucratividade de Clientes.

Que de forma bem prática, é o quanto cada cliente contribui financeiramente para o seu negócio, além do custo para conquistá-lo e mantê-lo como cliente.

Em outras palavras, é o valor que cada cliente gera em lucro ao longo do tempo que permanece comprando da sua empresa. Considerando tanto as compras iniciais quanto as recorrentes e adicionais.

E é justamente por isso que é muito importante entender que conquistar novos clientes nem sempre significa trazer uma alta lucratividade para o seu negócio.

Em muitos casos, vale muito mais a pena ter diversos clientes lucrativos do que um número grande de clientes não tanto lucrativos para o seu negócio.

Com isso em mente, vamos mostrar agora as 08 estratégias sobre como aumentar a lucratividade dos clientes do seu negócio que fazem toda a diferença.

1. ENTENDA A JORNADA E AS NECESSIDADES DOS CLIENTES

Antes de investir nas estratégias, é fundamental entender a jornada de cada cliente e o que ele(a) realmente precisa.

Porque o sucesso de qualquer técnica de aumento de lucratividade começa no entendimento claro de quem são seus clientes, qual o problema que enfrentam e como seu produto ou serviço pode oferecer a melhor solução para eles.

Basicamente, jornada do cliente é o percurso que um consumidor(a) faz ao longo de seu relacionamento com uma empresa.

Ou seja, é a história do cliente com a marca: desde o primeiro contato (seja um atendimento, visualização de alguma comunicação, visita, conteúdo online, entre outros) até a conclusão da compra e o acompanhamento no pós-venda.

De forma prática, desenvolve-se uma estratégia com o objetivo de compreender as necessidades, dúvidas e dores do público em cada etapa dessa jornada.

Com base nisso, é possível desenvolver estratégias personalizadas que consigam atrair, educar e converter consumidores em clientes do seu negócio.

Tenha em mente que um conhecimento aprofundado sobre os desejos e dores dos clientes ajuda a criar ofertas mais personalizadas e torna as estratégias de relacionamento muito mais eficazes.

Então, se quiser saber o passo a passo detalhado sobre como trabalhar a jornada dos seus clientes, assista esse vídeo prático que deixamos o link na descrição.

2. CRM

CRM é a sigla usada para Customer Relationship Management em inglês, que significa Gestão de Relacionamento com Cliente.

Ou seja, refere-se basicamente ao conjunto de práticas, estratégias de negócio e ferramentas focadas no relacionamento com os clientes.

Na prática, o CRM vai além: é uma gestão 360º de vendas, marketing, atendimento e todos os pontos de contato com os clientes.

Em um mercado cada vez mais competitivo e acessível, tratar muito bem os clientes é essencial para o sucesso de qualquer tipo de negócio.

Até porque se sua empresa não os tratar de maneira atenciosa, transparente e cuidadosa, seus concorrentes com certeza farão. E, consequentemente, seus clientes podem acabar migrando para a concorrência, fazendo com que suas vendas caiam.

Por isso, o conceito de CRM significa ter planejamento, estratégia e execução centrados e focados no cliente.

Então, para trabalhar o CRM do jeito certo no seu negócio, assista esse vídeo aqui que deixamos o seu link na descrição.

3. ESTRATÉGIAS DE CROSS-SELL E UP-SELL

Existem estratégias que ajudam a aumentar o engajamento dos consumidores. Que podem aumentar substancialmente o valor de cada transação, contribuindo diretamente para a lucratividade.

Como por exemplo:

Cross Sell que é quando um cliente vai comprar um produto e você oferece outro item que possa complementar essa compra inicial dele. E assim, conseguir aumentar o ticket médio da compra deste cliente.

Ou então o Upsell, estratégia que visa vender um produto ou serviço mais completo (e com preço maior) do que o que seria comprado inicialmente. Assim, o ticket médio também fica maior.

4. DOWNSELL

E complementando o Cross Sell e Upsell que acabamos de falar, tem ainda a estratégia menos falada, mas muito útil, especialmente em situações nas quais clientes não estão dispostos a fazer uma compra grande.

Que é o Downsell, que oferece uma alternativa mais acessível ao cliente, evitando a perda completa da venda e mantendo o cliente ativo e engajado com a marca.

Ou seja, se um(a) cliente está desistindo de uma compra completa ou premium, ofereça uma versão básica com um preço mais acessível.

Ao mesmo tempo, essa estratégia pode ser bem interessante para ter feedback dos clientes para entender os motivos deles não quererem realizar uma compra maior. E, assim, adequar as estratégias do seu negócio para efetuar vendas mais valiosas e lucrativas.

Então, se quiser entender mais sobre este assunto, escreva nos comentários “Downsell” que se tiver bastante comentários, vamos desenvolver um conteúdo sobre este assunto, combinado?

5. FIDELIZAÇÃO DE CLIENTES

Resumidamente, trata-se do processo de retenção dos clientes já conquistados pela empresa. Trata-se de um trabalho maior do que só deixar os clientes satisfeitos.

Fidelizar clientes significa fazer com que os clientes conquistados fiquem tão satisfeitos com produtos, serviços e experiências que uma empresa proporcionou a eles.

E, dessa maneira, fazer com que estes clientes continuem comprando com esta empresa. Tanto no curto, médio e longo prazo também.

6. BOM ATENDIMENTO AOS CLIENTES

O atendimento ao cliente é uma das principais formas de contato entre a sua empresa e seus clientes. No entanto, hoje, simplesmente atender bem seus clientes pode ser pouco.

Principalmente porque eles se tornam mais exigentes a cada dia que passa. E se sua empresa não prestar um bom atendimento, com certeza seus concorrentes prestarão. O que pode resultar nos seus clientes optarem pela concorrência ao invés do seu negócio.

Ter um bom atendimento não é simplesmente ter simpatia e cordialidade. É além disso. É, literalmente, fazer com que os desejos e necessidades dos seus clientes sejam atendidos e resolvidos. Em outras palavras, surpreendê-los de forma positiva.

7. TRABALHE PREÇOS COERENTES

Ter bons preços e justos é algo que todos os clientes valorizam. De nada adianta prestar um bom atendimento se os seus consumidores não estão confortáveis com os preços trabalhados pelo seu negócio.

Ou seja, seus preços precisam ser condizentes com o valor que está sendo entregue nos seus produtos ou serviços.

Aqui, o seu preço trabalhado não precisa, necessariamente, ser o menor do mercado. Ele precisa ser justo e coerente. De forma que os seus clientes enxerguem um valor condizente. Que tenha o melhor custo-benefício.

Por isso, é importante entender os preços trabalhados pela concorrência. Bem como o valor que é entregue por eles para os consumidores.

E analise se o que a sua empresa está trabalhando vale realmente a pena para os seus clientes.

8. ANÁLISE DE DADOS

A análise de dados é essencial para saber o que está funcionando e o que precisa ser ajustado.

Logo, usando ferramentas de análise, você consegue identificar quais clientes são mais lucrativos, quais campanhas geram melhores resultados e onde estão as oportunidades de otimização, por exemplo.

Isso é fundamental para aprimorar suas estratégias e processos, bem como focar onde realmente importa e pode trazer um lucro maior para o seu negócio.

CONSIDERAÇÃO FINAL COM UMA DICA ESPECIAL

No entanto, com tudo o que mostrarmos aqui, tenha em mente que aumentar a lucratividade dos clientes é uma tarefa que envolve conhecer bem o seu público, investir em um relacionamento de longo prazo e utilizar as ferramentas certas.

Porque:

• com o CRM, você acompanha o comportamento do cliente e oferece o que ele realmente precisa;
• com as estratégias de Cross-sell, Up-sell e Downsell, você aproveita cada oportunidade de aumentar o ticket médio
• com um bom atendimento e fidelização, você conquista clientes leais e promotores e defensores da sua marca.
• com preços coerentes, você não só atrai a compra dos seus clientes, mas transmite que seus produtos/serviços tem o melhor custo-benefício.
• e com a análise de dados, você e seu negócio entenderão o que está funcionando e aprimorar. Bem como ajustar o que for necessário, focando onde realmente importa.

Desse modo, uma dica especial é que para empreendedores iniciantes, a chave está em começar com pequenas ações, aplicar técnicas gradualmente e medir os resultados, ajustando as estratégias conforme o feedback dos clientes e as análises de desempenho.

Sempre melhorando os processos ao longo do tempo, conforme a necessidade.

Por fim, para começar trabalhar todos esses pontos que falamos aqui, antes é muito importante descobrir se seus clientes atuais realmente são lucrativos ou não.

E para isso, assista esse vídeo que mostramos o passo a passo bem prático para trabalhar este assunto do jeito profissional. Para assisti-lo, é só clicar neste botão aqui embaixo 🙂

E só pra recapitular o que falamos aqui:

1. ENTENDA A JORNADA E AS NECESSIDADES DOS CLIENTES
2. CRM
3. ESTRATÉGIAS DE CROSS-SELL E UP-SELL
4. DOWNSELL
5. FIDELIZAÇÃO DE CLIENTES
6. BOM ATENDIMENTO
7. TRABALHE PREÇOS COERENTES
8. ANÁLISE DE DADOS

Esperamos que tenha gostado! E se quiser saber mais sobre como montar e gerenciar seu próprio negócio, acesse nosso canal no Youtube que temos vários vídeos sobre este assunto, tudo bem? Para acessá-lo, é só clicar aqui.

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Um abraço!

Marcus,
Blog Abri Minha Empresa

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