Como Gerenciar o Fluxo de Caixa da Sua Empresa (em 9 Pilares)

Como gerenciar o fluxo de caixa da sua empresa? Esse assunto é um dos pilares-chave para ter sucesso com o seu negócio.

E muitos profissionais não conseguem fazer isso direito, o que é bastante perigoso e um dos grandes responsáveis por fazer empresas fecharem ou falirem.

Por isso, para fazer com que a sua empresa tenha uma vida saudável, estável e responsável, separamos aqui 9 pilares obrigatórios e poderosos para gerenciar o fluxo de caixa da sua empresa do jeito certo e sólido.

E assim, ter uma base bem forte para fazer com que o seu negócio cresça todos os dias. Tanto no curto, médio e longo prazo. Pode acreditar!

Ou, se preferir, pode assistir nosso vídeo prático sobre este assunto. Para isso, é só clicar aqui embaixo 🙂

Você verá nesse Post

COMO GERENCIAR O FLUXO DE CAIXA DA SUA EMPRESA

Para que os pilares que mostraremos aqui façam bastante sentido, antes é preciso entender bem o que é fluxo de caixa.

Resumidamente, serve como um instrumento de gestão financeira. A qual projeta para períodos futuros todas as entradas e as saídas de recursos financeiros da empresa. É o controle de contas a pagar e a receber.

Com isso, ele indica como será o saldo de caixa para o período projetado.

Em Finanças, o fluxo de caixa se refere ao fluxo do dinheiro no caixa da empresa. Ou seja, ao montante de caixa recebido e gasto por uma empresa durante um período de tempo definido.

Além disso, mostrará o controle das atividades do ciclo operacional da empresa. Em outras palavras, são todas as atividades de compra e venda de mercadorias e serviços do negócio em curto prazo e os seus respectivos pagamentos e recebimentos.

Dessa maneira, você terá um controle e gestão mais eficaz. Baseadas em números que te ajudarão a tomar decisões no período presente, mas também pro futuro.

Então, se quiser se aprofundar sobre Fluxo de Caixa, o que recomendamos muito, assista nosso vídeo prático. Para isso, é só clicar aqui embaixo 🙂

Agora, se já conhece bem o fluxo de caixa, vamos para os 9 pilares obrigatórios para gerenciar o fluxo de caixa da sua empresa.

Então, vamos lá!

1. DETERMINE O PERÍODO DO FLUXO DE CAIXA

Primeiramente, determine o intervalo de tempo para o controle do seu fluxo de caixa. Pode ser diária, semanal, quinzenal ou mensal, semestral, por exemplo. Variando conforme as necessidades específicas de cada empresa.

2. REGISTRE E CATEGORIZE TODAS AS TRANSAÇÕES FINANCEIRAS

Independentemente do valor gasto ou recebido, registre todas as movimentações no fluxo de caixa. Dessa forma, você poderá organizar suas finanças de maneira adequada, ter acesso a cada transação sempre que necessário e evitar desperdício de dinheiro.

Aqui, é essencial separar cada movimentação em categorias distintas, o que facilitará a identificação dos principais tipos de despesas e receitas.

E para simplificar esses registros, é recomendável investir em uma plataforma de gestão financeira eficiente.

Inclusive, atualmente existem diversos sistemas de gerenciamento que ajudam muito na gestão empresarial. Como os ERPs, que são sistemas de gestão que permitem acesso fácil, integrado e confiável aos dados de uma empresa.

3. SEPARE AS ENTRADAS E SAÍDAS

Basicamente, entradas representam o acréscimo de dinheiro no seu negócio próprio, que geralmente é construído através das suas vendas.

Em contrapartida, as saídas dizem respeito às obrigações financeiras da organização. Ou seja, as suas dívidas frente aos fornecedores, funcionários e instituições financeiras. Em suma, são os gastos que a empresa tem.

É preciso entender muito bem esses dois pontos porque serão eles que determinarão o sucesso do fluxo de caixa da sua empresa.

Logo, registre no fluxo de caixa de sua empresa todas as suas despesas. Inclusive as mais insignificantes.

Isso pode ser feito separado por mês ou até mesmo por dia, por exemplo.

Do mesmo modo, liste também todas as entradas de capital na sua empresa, inclusive as mais insignificantes também. Do mesmo modo que falamos para as saídas.

4. CONTROLE SEU ESTOQUE

É preciso comprar materiais e estoque antes de começar as vendas. E para isso, é necessário um investimento inicial, até porque seus fornecedores precisam ser pagos.

E aqui vai uma regra simples: todo dinheiro que você tem em estoque é um dinheiro que não está mais na sua conta para ser gasto/investido em outras coisas.

Por isso, calcule bem o quanto investir em estoque para não deixar dinheiro parado nas prateleiras, literalmente.

5. TRABALHE O CAPITAL DE GIRO

Em suma, é o ativo circulante da empresa para arcar com os custos e despesas fixas e variáveis.

Ou seja, são os recursos que a empresa dispõe para arcar com suas despesas e custos. Independentemente se está gerando lucro ou recebendo recursos de outras fontes.

É o dinheiro que vai garantir que a empresa continue sobrevivendo e funcionando enquanto os investimentos ainda não geraram retorno.

Em outras palavras, sobreviver enquanto o dinheiro não entra na conta da empresa.

O capital de giro representa o quanto o negócio pode disponibilizar para pagar e sanar suas obrigações e contas.

Por consequência, isso quer dizer que o capital de giro está diretamente ligado à saúde financeira da empresa. E é por isso que ele é de extrema importância para o sucesso do seu negócio próprio.

6. IDENTIFIQUE OS RISCOS DO NEGÓCIO E PREPARE-SE ANTECIPADAMENTE

Existem muitos riscos envolvidos na administração de um negócio. E desafios sérios devem ser esperados em algum momento no futuro. Você precisa considerar vários cenários, como por exemplo:

E se essa grande encomenda chegar de repente?
E se um pedido grande for cancelado?”
“E se esse cliente importante desaparecer e ainda estiver me devendo dinheiro?

Esse tipo de análise de risco pode se tornar parte de seu processo de orçamento de fluxo de caixa.

Experimente este método simples: se você estiver usando uma planilha para inserir entradas de caixa, basta refletir uma situação hipotética adicionando ou excluindo os fluxos de entrada.

As repercussões nas próximas semanas e meses devem ser imediatamente visíveis. Assim você pode considerar o que você faria se o evento ocorresse.

Esses exemplos acima são apenas alguns tipos de ameaças. Há muitos outros aspectos que você deve contabilizar ao fazer o fluxo de caixa, tudo bem?

7. PLANEJE BEM QUANDO IRÁ RECEBER O DINHEIRO DAS SUAS VENDAS

Um ponto-chave é saber controlar e planejar quando você receberá o dinheiro das suas vendas. Principalmente porque seu negócio próprio terá contas a pagar (como insumos/matérias-primas, energia elétrica, funcionários, entre outros).

Dessa maneira, você terá o controle de quanto poderá investir em determinado momento. Bem como negociar prazo de pagamentos com clientes e fornecedores.

Saber programar esse fluxo de caixa é essencial para o sucesso do seu negócio.

8. FLUXO DE CAIXA NÃO É INTUITIVO

Não tente calcular o fluxo de caixa na sua cabeça. Existem muitos números e fatores que vão confundir sua memória, pode acreditar nisso.

Por exemplo: muitas empresas precisam de estoque. E estoque significa, de uma maneira mais superficial, dinheiro investido e parado nas suas prateleiras. Ou seja, ele ainda não se tornou uma venda.

Outro exemplo é venda a crédito. Ao realizar uma venda a crédito, esse dinheiro ainda não caiu no seu caixa. Logo, esse dinheiro ainda não existe. Ele só será real após ele entrar, de fato, na sua conta.

Esses são dois exemplos básicos de fatores que precisam ser contemplados no fluxo de caixa, mas muitos menosprezam esse cálculo de datas de quando entra e sai dinheiro da conta da empresa. E isso é um erro bem perigoso.

Por isso, tenha uma pessoa responsável por fazer isso de uma maneira detalhada, que entenda realmente desse fluxo.

9. ACOMPANHE SEU FLUXO DE CAIXA DIARIAMENTE

Não entre no automático. Acompanhe sempre seu fluxo de caixa e saiba em todos os momentos quanto dinheiro você tem no caixa.

E faça projeções do seu fluxo de caixa para quantas datas você julgar necessária. Não faça as contas de cabeça, como dissemos anteriormente.

Monte uma planilha, escreva no papel, contrate um sistema ou um profissional para fazer o fluxo de caixa. Faça o que achar melhor para organizar seu fluxo de caixa, combinado?

CONCLUSÃO

Esses são os pilares obrigatórios para gerenciar o fluxo de caixa da sua empresa. Eles não são os únicos, mas com certeza farão que com seu negócio tenha uma base sólida para ter um controle financeiro bem coerente, planejado e organizado.

Então, se tiver alguma dica que não falamos aqui, escreva nos comentários e compartilhe com a gente!

E só pra recapitular o que falamos:

DETERMINE O PERÍODO DO FLUXO DE CAIXA
REGISTRE E CATEGORIZE TODAS AS TRANSAÇÕES FINANCEIRAS
SEPARE AS ENTRADAS E SAÍDAS
CONTROLE SEU ESTOQUE
TRABALHE O CAPITAL DE GIRO
IDENTIFIQUE OS RISCOS DO NEGÓCIO E PREPARE-SE ANTECIPADAMENTE
PLANEJE BEM QUANDO IRÁ RECEBER O DINHEIRO DAS SUAS VENDAS
O FLUXO DE CAIXA NÃO É INTUITIVO
ACOMPANHE SEU FLUXO DE CAIXA DIARIAMENTE

Esperamos que tenha gostado! E se quiser saber mais sobre como montar e gerenciar seu próprio negócio, acesse nosso canal no Youtube que temos vários vídeos sobre este assunto, tudo bem? Para acessá-lo, é só clicar aqui.

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Um abraço!

Marcus,
Blog Abri Minha Empresa

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